Sie können einen Erbschaftsbeitrag erhalten, indem Sie sich mit einer besonderen Erklärung an einen Notar am Ort der Nachlasseröffnung wenden. Danach müssen Sie für das Kreditinstitut, bei dem die Kaution hinterlegt ist, ein Dokumentenpaket abholen.
Der Erhalt einer Hinterlegung durch Erbschaft umfasst drei Hauptphasen: Kontaktaufnahme mit einem Notar, Erstellung von Dokumenten, Übertragung an ein Kreditinstitut. Im ersten Schritt wendet sich der Erbe an den Notar am Ort der Nachlasseröffnung mit einer besonderen Erklärung, in der er seine eigene Absicht zum Ausdruck bringt, die Erbschaft anzunehmen. Dieser Berufung muss innerhalb von sechs Monaten gefolgt werden, gerechnet ab dem Tag der Eröffnung der Erbschaft (dem Tag des Todes des Erblassers oder dem Tag, an dem er durch die Entscheidung der Justizbehörden als verstorben anerkannt wird). Können andere Immobilienarten (zum Beispiel ein Haus oder eine Wohnung) ohne Notar vererbt werden (eigentliche Annahme der Erbschaft), so kann eine Hinterlegung bei der Bank nur durch Einreichung des angegebenen Antrags erfolgen, da der Erbe dies tut bis zu einem bestimmten Zeitpunkt keinen Zugriff auf diese Mittel haben.
Registrierung von Dokumenten durch den Erben
Nach Einreichung eines Antrags auf Annahme der Erbschaft ist mit der Ausstellung einer Urkunde über die Hinterlegung anderer Vermögensgegenstände zu rechnen, da diese Urkunde die Hauptbestätigung der Rechte des Erben ist. Eine solche Bescheinigung kann von einem Notar frühestens sechs Monate nach Eröffnung der Erbschaft ausgestellt werden. Diese Regelung besteht, um Verletzungen der Rechte anderer Erben zu verhindern, die ebenfalls den Erhalt von Eigentum beantragen können. Neben der Erbrechtsbescheinigung benötigen Sie eine Sterbeurkunde des Erblassers, ein Dokument, das die Identität des Erben nachweist, eine direkte Bestätigung über das Vorliegen einer Hinterlegung bei der Bank (Depotvertrag, Bankkarte). In einigen Fällen müssen Sie andere Dokumente sammeln, deren Liste von der Anwesenheit anderer Erben und deren Anzahl, der Anwesenheit eines Ehepartners oder neugeborener Kinder beim Erblasser abhängt.
Kontaktaufnahme mit einem Kreditinstitut
Nach Erhalt aller aufgeführten Dokumente sollte sich der Erbe an die Geschäftsstelle der Bank wenden, bei der ein offenes Depot auf den Namen des Erblassers besteht. Die Spezialisten des Kreditinstituts prüfen die eingegangenen Dokumente innerhalb weniger Tage und registrieren die Hinterlegung im Namen des Erben erneut. Dieser kann nach seiner Wahl bargeldlos hinterlegen, einen neuen Bankdepotvertrag im eigenen Namen abschließen oder Bargeld an der Kasse eines Kreditinstituts abholen. Zusätzliche Kosten beim Erhalt einer Hinterlegung durch Erbschaft werden minimiert, da keine Steuern auf den Erben erhoben werden.
