Es ist möglich, einen über das Bank-Kunden-System ausgeführten Zahlungsauftrag zu widerrufen, sofern seit seiner Annahme durch die Bank nicht mehr als 10 Tage vergangen sind. Dies kann über den Bank-Client erfolgen. Ein bestimmtes Kreditinstitut kann seine eigenen Nuancen haben, aber im Allgemeinen ist der Aktionsalgorithmus universell.
Es ist notwendig
- - Computer;
- - Internet Zugang;
- - Zugang zum Bank-Client.
Anleitung
Schritt 1
Loggen Sie sich in das Bank-Client-System ein. In den meisten Fällen müssen Sie dazu einen Benutzernamen und ein Passwort eingeben sowie eine Kennung verwenden, die sich normalerweise auf einem externen Medium befindet - einem Flash-Laufwerk oder einer CD. Dieser Schlüssel wird in der Regel bei der erstmaligen Anmeldung am System auf der Website der Bank generiert oder dem Kunden in der Geschäftsstelle des Kreditinstituts nach der Beantragung der Systemverbindung ausgegeben.
Schritt 2
Öffnen Sie die Auftragsliste. In den meisten Fällen müssen Sie dazu auf der Startseite des Bankkunden dem Link folgen, der zur Liste der Dokumente und dann zu den Zahlungsaufträgen führt. In manchen Fällen führt ein direkter Link zu der Seite mit einer Liste von Dokumenten, die sich nach erfolgreicher Autorisierung im System öffnet.
Schritt 3
Wählen Sie das Dokument aus, das Sie widerrufen möchten, und klicken Sie darauf oder öffnen Sie das Dokument auf andere Weise in der Benutzeroberfläche Ihrer Bank. Eine übliche Möglichkeit besteht darin, den gewünschten Zahlungsauftrag auszuwählen, indem Sie mit der Maus auf ein Häkchen vor dem gewünschten Dokument klicken und dann im Menü zum Arbeiten mit dem ausgewählten Zahlungsauftrag auf den entsprechenden Befehl klicken, um beispielsweise einen Zahlungsauftrag zu öffnen oder damit arbeiten (die Optionsnamen sind unterschiedlich).
Schritt 4
Öffnen Sie das Menü und wählen Sie den Befehl zum Widerrufen des Dokuments (der Name dieser Option kann in verschiedenen Banken unterschiedlich sein). Danach öffnet sich für Sie ein separates Menü oder eine neue Seite – zum Beispiel zum Verfassen eines Anschreibens an die Bank.
Schritt 5
Füllen Sie bei Bedarf ein Anschreiben aus (höchstwahrscheinlich ist dies erforderlich) und geben Sie darin den Grund für die Stornierung der Zahlung an: Beispielsweise ist der Betrag oder der Zweck der Zahlung im Dokument falsch angegeben. Wenn Sie das Anschreiben nicht ausfüllen, kann das Dokument höchstwahrscheinlich nicht zur Bearbeitung bei der Bank eingereicht werden.
Schritt 6
Vervollständigen und speichern Sie die Anfrage, indem Sie auf die entsprechende Schaltfläche klicken.
Schritt 7
Verwenden Sie die von der Systemschnittstelle bereitgestellten Befehle, um zur Liste der Anforderungen zu gelangen. In den meisten Fällen ist dies ein separater Link vom allgemeinen Abschnitt zum Arbeiten mit Dokumenten (eine Ebene oder mehrere über der Seite der Liste der Zahlungsaufträge). In einigen Fällen können Direktlinks aus anderen Bereichen zu Kundenanfragen führen.
Schritt 8
Markieren Sie Ihre neu generierte Aufforderung zum Widerruf eines Zahlungsauftrags durch Ankreuzen in dem dafür vorgesehenen Kästchen oder auf andere Weise, je nach Schnittstelle eines bestimmten Systems.
Schritt 9
Geben Sie den Befehl zum Signieren der Anfrage und senden Sie sie zur Bearbeitung an die Bank.
Schritt 10
Überprüfen Sie die Statusänderung der stornierten Zahlung. Ermitteln Sie gegebenenfalls den Grund für die Ablehnung der Bearbeitung des Antrags. Falls es sich um Fehler von Ihnen handelt, korrigieren Sie diese (dazu muss ggf. die Anfrage geöffnet und die Bearbeitungsfunktion aktiviert werden, oder die Arbeit am Zahlungsrückzug von Anfang an wiederholen), die Anfrage formen und erneut zur Bearbeitung einreichen. Bei Schwierigkeiten wenden Sie sich bitte an die Bank.
