Ab dem 30. Juni 2016 plant die Zentralbank der Russischen Föderation, das Kapitalamnestieverfahren abzuschließen, bei dem die Praxis der Legalisierung von Geldern im Besitz von Bürgern durchgeführt wurde. Bald werden alle Banken das volle Recht haben, zu entscheiden, ob sie den Bürgern Einlagen geben oder nicht. Daher werden im zweiten Halbjahr 2016 alle Kunden Schwierigkeiten haben, Transaktionen mit Bankeinlagen durchzuführen. Dies gilt für natürliche Personen, juristische Personen und Einzelunternehmer.
2016 wird das von Wladimir Putin eingeleitete Kapitalamnestieverfahren zur Klärung zweifelhafter Einkommen abgeschlossen.
Letztes Jahr hat die Bank of Russia Kreditinstituten das Recht eingeräumt, die Geldquellen ihrer Einleger zu kontrollieren und zu überprüfen, aber seit 2015 hat nur die Sberbank der Russischen Föderation dieses Recht ausgeübt.
Kunden haben keine Probleme mit der Eröffnung einer Einzahlung bei der Sberbank, sie benötigen nur einen Reisepass. Schwierigkeiten treten auf, wenn der Einleger Operationen mit seiner Einlage in Höhe von 1,5 Millionen Rubel durchführen möchte, insbesondere Gelder abheben oder überweisen möchte. In diesem Fall muss der Einleger Dokumente vorlegen, die die Rechtmäßigkeit seiner Gelder bestätigen (Bescheinigungen über den Verkauf von Immobilien, 2-NDFL-Zertifikat, Dokumente der Buchhaltung usw.). Darüber hinaus hat der Staat noch keine Liste mit bestimmten Dokumenten erstellt, um die Geldquellen zu bestätigen, was bedeutet, dass jede Bank das Recht hat, nach eigenem Ermessen verschiedene Papiere zu verlangen und zu entscheiden, ob sie Einlagengeschäfte erlaubt oder nicht.
Bis heute sind mit der Einführung solcher Innovationen im Bankensektor bereits Beschwerden und Unzufriedenheit von Einlegern eingegangen.
Andere Kreditinstitute, mit Ausnahme der Sberbank, beispielsweise Alfa-Bank und VTB24, greifen noch nicht auf die Kontrolle und Sammlung von Informationen über die Quellen der Kundengelder zurück und benötigen bei Transaktionen mit Einlagen keine Beglaubigungsbescheinigungen für Einkünfte.
Was den Betrag betrifft, so sieht das Bundesgesetz Nr. 115 vom 7. August 2001 eine obligatorische Kontrolle über Transaktionen in Höhe von 600 Tausend Rubel oder mehr vor. oder den Gegenwert in ausländischer Währung. Außerdem unterliegen alle Beträge der Kontrolle, wenn der Verdacht auf eine zweifelhafte Einnahmequelle besteht.
Ilya Yasinsky, stellvertretender Leiter der Abteilung für Finanzüberwachung und Währungskontrolle der Zentralbank Russlands, sagte, dass die Banken nach Ablauf der Kapitalamnestie verpflichtet sein werden, die Rechtmäßigkeit des Geldes und des Eigentums ihrer Kunden zu bestätigen. Dies gilt sowohl für neue Einlagen als auch für Einlagen, die vor dem Ende der Amnestie bereits auf Bankkonten lagen.
