Ein Bankinsider ist eine natürliche oder juristische Person, die Zugang zu vertraulichen Informationen hat. Besondere Bestimmungen führen Einschränkungen ein, die durch die Gesetze unseres Landes geschützt sind. Bei Verstößen gegen die Regeln können Personen straf- oder verwaltungsrechtlich zur Verantwortung gezogen werden.
Der Insider der Bank wird aus dem Englischen als "inside" übersetzt. Dies ist eine Person mit einem Vorteil, die in ihrem eigenen Interesse handelt. Er kann über seine offizielle Position direkt oder indirekt an vertrauliche Informationen gelangen. Die erhaltenen Informationen können sowohl zur Erlangung von Privilegien innerhalb der Bank selbst als auch außerhalb verwendet werden.
Insider sind:
- Mitarbeiter eines Finanzinstituts;
- Aktionäre;
- Aktionäre;
- Mitglieder des Verwaltungsrats;
- Mitglieder der Prüfungskommission;
- Nachrichtenagenturen;
- andere Personen, die den Kapitalanteil beeinflussen.
Oftmals werden nahestehende Personen der oben genannten Kategorien auch als Insider bezeichnet, die Informationen nach eigenem Ermessen erhalten und verwenden können.
Ausgenommen sind Insiderinformationen, die einer unbegrenzten Anzahl von Personen zugänglich geworden sind, sowie Informationen, die auf der Grundlage öffentlich zugänglicher Forschungsinformationen erlangt wurden. Letzteres wird durch Prognosen, Bewertungsaktivitäten und Empfehlungen repräsentiert.
Informationen, die vertrauliche Informationen enthalten, werden von staatlichen Behörden auf Anfrage unentgeltlich zur Verfügung gestellt. Letztere müssen von einer bevollmächtigten Person unterzeichnet werden, den Zweck der Weitergabe der Informationen und den Zeitpunkt ihrer Bereitstellung angeben.
Besonderheiten der Interaktion von Banken mit Insidern
Jedes Finanzinstitut hat seine eigene Liste mit Insiderinformationen. Es enthält in der Regel Informationen:
- bei der Einberufung und Abhaltung einer Aktionärsversammlung;
- die Tagesordnung der Aufsichtsratssitzung;
- vorzeitige Beendigung der Befugnisse des einzigen Exekutivorgans;
- Abhalten von außerordentlichen Sitzungen;
- die Entstehung kontrollierter Organisationen;
- Kundenaufträge in Bezug auf Transaktionen und Verträge usw.
Jede Bank erstellt eine Insiderliste. Danach werden diesen Personen Beschränkungen auferlegt. Bei Verletzung ist eine straf- und verwaltungsrechtliche Haftung möglich.
Verwenden des Benachrichtigungssystems bei der Arbeit mit Insidern
Diese Bürger müssen bei der Verwendung von Finanzinstrumenten zur Erzielung eines Gewinns innerhalb von 10 Tagen eine Mitteilung an die Bank von Russland übermitteln. Der Grund dafür kann sowohl eine Anforderung als auch eine Bestellung eines bestimmten Finanzinstituts oder der Bank of Russia sein.
In einer Meldung können Sie mehrere Transaktionen gleichzeitig melden. Besteht das Medium Papier aus mehreren Blättern, müssen diese jeweils gebunden und nummeriert werden. Ein Bürger unterschreibt jede Seite, bevor er das offizielle Papier sendet.
Insider können nicht nur natürliche, sondern auch juristische Personen sein. In diesem Fall wird das Dokument mit einem Siegel versehen, das durch die Unterschrift einer bevollmächtigten Person beglaubigt ist.
Verfahren für den Zugang zu Informationen
Der Zugang zu diesen Informationen ist nur Personen gestattet, die in einer besonderen Liste bezeichnet sind. In der Regel werden mit solchen Bürgern arbeitsrechtliche und zivilrechtliche Verträge geschlossen. Die Regeln für die Verwendung von Informationen und Einschränkungen können in Stellenbeschreibungen oder Zusatzvereinbarungen festgelegt werden.
Die Kontrolle über die Einhaltung der angegebenen Regeln wird speziellen IT-Sicherheitsabteilungen anvertraut. Sie überwachen die Einhaltung der geltenden Vertraulichkeitsregelungen und ergreifen Maßnahmen, um bestimmte Informationen vor dem Zugriff eines breiten Personenkreises zu verbergen.
Die Bank ist dafür verantwortlich, die notwendigen technischen und organisatorischen Voraussetzungen für die Einhaltung des Regimes zu schaffen. Gleichzeitig kann er spezielle Verfahren zum Schutz von Informationen durchführen. Dazu gehören technischer Schutz, Zugangsbeschränkung für Unbefugte, Schutz von Arbeitsplätzen von Fachkräften und Bereichen, in denen Dokumente aufbewahrt werden.
Zusammenfassend stellen wir fest: Manchmal verschafft sich eine Person versehentlich Zugang zu Insiderinformationen. In diesem Fall muss er aufhören, sich damit vertraut zu machen, und alle möglichen Maßnahmen ergreifen, um die Vertraulichkeit zu wahren.
