Der Begriff Geldwäsche wurde erstmals in den 1980er Jahren in den USA verwendet. Er verwies auf die Einnahmen aus dem Drogengeschäft, die von illegalem Geld in legales Geld umgewandelt wurden.
Zwecke der Geldwäsche
Geldwäsche ist die Substitution illegaler Einnahmequellen durch fiktive legale. Zu diesem Zweck wird Geld durch eine Reihe von Transformationen durchgeführt, um die ursprünglichen Quellen ihres Erhalts zu verbergen. Von außen soll es scheinen, dass das Geld aus Rechtsgeschäften stammt. Das "gewaschene" Geld kann für den Umsatz des Unternehmens und für die persönlichen Bedürfnisse des Eigentümers verwendet werden.
Der Bedarf an Geldwäsche kann in einer Reihe von Fällen entstehen. Zum Beispiel bei der kriminellen Einkommensherkunft oder der Unwilligkeit, die tatsächliche Einkommensquelle zu bewerben, aus Sicherheitsgründen oder aus anderen Gründen. Die Existenz des Begriffs „Geldwäsche“steht jedoch in den meisten Fällen in engem Zusammenhang mit der Schattenwirtschaft und der Verbreitung illegaler unternehmerischer Tätigkeit.
Geldwäsche ist von Steuerhinterziehung und Kassieren zu unterscheiden. In Russland sind Bargeldabhebungen heute beliebter als Geldwäsche.
Phasen der Geldwäsche
Der Geldwäscheprozess umfasst in der Regel folgende Schritte:
- zunächst eine Straftat begangen wird (zB Korruption, Drogen- und Menschenhandel, Terrorismus, Betrug usw.);
- Platzierung - "Einmischung" von Erträgen aus kriminellen Aktivitäten in den Zufluss legaler kommerzieller Gelder;
- Verschleierung oder Verschleierung von Spuren - Geld wird auf andere Konten abgebucht, auf verschiedene Vermögenswerte verteilt oder in andere Länder abgebucht;
- Integration - der Anschein der Rechtmäßigkeit und Rechtmäßigkeit des erlangten Vermögens wird geschaffen, dieses Geld wird auf einem legalen Konto gesammelt und in einen beliebigen Vermögenswert investiert.
Geldwäschemethoden
Es gibt heute viele Möglichkeiten, Geld zu waschen. Einer von ihnen ist im Film "The Diamond Arm" zu finden, als der Erlös aus dem Schmuggel durch den Fund eines Schatzes legalisiert wurde.
Ein Schema wird oft verwendet, um Einkommen zu „strukturieren“oder Operationen künstlich in kleine mit kleinen Beträgen aufzuteilen. Geld wird über mehrere Kanäle (Banken, Postämter, Pfandhäuser) überwiesen und auf einem Konto gesammelt.
Auch bei der Geldwäsche kann auf ein umfangreiches Netzwerk fiktiver Unternehmen zurückgegriffen werden, von denen die meisten bei nominierten Gründern und mit gestohlenen Pässen registriert sind. Auf ihren Konten sammeln sich Geldbeträge an, die dann auf das Konto eines anderen Unternehmens abgebucht werden.
Übliche Instrumente zur „Geldwäsche“sind elektronische Geldbörsen, Wertpapiere, Bankzertifikate.
