In letzter Zeit haben sich Sberbank-Kunden massiv über die Sperrung von Zahlungskarten unter Bezugnahme auf das Bundesgesetz Nr. 115 beschwert. Um Ihr Geld wieder verwenden zu können, müssen Sie in einer bestimmten Reihenfolge handeln.
Das Bundesgesetz Nr. 115 trägt den Titel „Über die Bekämpfung der Legalisierung (Wäsche) kriminell erworbener Einkünfte und der Finanzierung des Terrorismus“. So ist eine Sperrung von Zahlungs- und Kreditkarten nach diesem Gesetz möglich, wenn die Bank den Verdacht hat, dass sie Zahlungen zur Unterstützung terroristischer Organisationen leistet.
Hat der Karteninhaber im Rahmen dieses Gesetzes persönliche Gelder für illegale Zwecke überwiesen, ist eine Sperrung der Karte durchaus gerechtfertigt. In diesem Fall kann es kaum Gegenbeweise geben. Sehr oft verbietet die Sberbank jedoch den Zugang zu Zahlungen, unabhängig davon, ob die Transaktionen legal sind oder nicht. Dies kann in folgenden Fällen passieren:
- Massenkauf und -verkauf von Kryptowährung mit einer Bankkarte;
- große Geldüberweisungen auf bisher ungenutzte Konten;
- einmaliger oder mehrfacher Erhalt eines Betrags von mehr als 600.000 Rubel auf der Karte;
- Entgegennahme oder Rückgabe von Darlehen von natürlichen oder juristischen Personen (mit entsprechendem Vermerk bei Übertragung);
- Eingang von Einkünften aus den Konten einzelner Unternehmer oder juristischer Personen;
- Überweisungen von Geldern auf Konten und Karten von Bürgern, die zuvor gegen russisches Recht verstoßen haben oder auf der Liste der mutmaßlichen terroristischen Aktivitäten stehen.
In solchen Situationen sollten Sie sich so schnell wie möglich an das nächste Sberbank-Büro in Ihrer Stadt wenden. Bitten Sie am besten um ein persönliches Treffen mit dem Leiter der Geschäftsstelle, da normale Kassierer nicht befugt sind, die im Rahmen der gesetzlichen Maßnahmen ergriffenen Sperren aufzuheben. Der Standardvorschlag des Managements besteht darin, den Vertrag mit der Bank aufzulösen und zur Bedienung an ein anderes Finanzinstitut zu übertragen. Gleichzeitig bleiben Gelder jedoch in der Regel auf Sperrkonten eingefroren.
Wenn Sie wieder Zugriff auf Ihr Guthaben erhalten und die versehentliche Sperrung nachweisen möchten, füllen Sie einen an den Filialleiter gerichteten Antrag mit der Bitte um Entsperrung aus. Geben Sie darin das Datum und den Grund für die Sperrung an. Beschreiben Sie detailliert, für welche Zwecke die Karte verwendet wurde, an wen und wofür die Überweisungen getätigt wurden. Wenn die Konten aufgrund des häufigen Eingangs von Beträgen aus unzuverlässigen Quellen eingefroren wurden, listen Sie sie alle auf und fügen Sie dem Antrag Belege bei, z große Anschaffungen für Geschäftsziele usw.
Warten Sie die Entscheidung der Bank ab, die in der Regel innerhalb von 30 Tagen getroffen wird. Im Falle der Verweigerung des Zugangs zu Konten und Karten trotz der vorgelegten Beweise können Sie vor Gericht klagen, indem Sie eine Klage wegen rechtswidriger Einschränkung der Verbraucherdienstleistungen einreichen, Kopien der Anträge an die Bank und Dokumente beifügen, die Ihre Nichtbeteiligung an der FZ bestätigen. 115.
