Egal wie viel Sie verdienen, Sie werden definitiv nicht genug Geld für etwas haben. Das denken Leute, die keine Kenntnisse im Finanzmanagement haben. In seinem Buch How to Get Things Done empfiehlt David Allen ein spezifisches Einkommensverteilungssystem, das alle wichtigen Lebensbereiche abdeckt. So behalten Sie Einnahmen und Ausgaben im Griff und genießen das Erreichen finanzieller Ziele.
Anleitung
Schritt 1
Weisen Sie einen Anteil zu, um sich selbst zu bezahlen. Alles Verdiente auszugeben bedeutet, andere Leute zu bezahlen. Um etwas Geld zu sparen, müssen Sie selbst bezahlen. Wer nicht spart, geht Risiken ein und verpasst viele Chancen.
Schritt 2
Erstellen Sie eine Liste der Steuern. Sie müssen wissen, wie viel es für wiederkehrende Steuerzahlungen pro Jahr braucht. Dies ist zum Beispiel die jährliche Grundsteuer.
Schritt 3
Bestimmen Sie die Kosten Ihres Hauses. Das sind Miete, Miete, Renovierung.
Schritt 4
Weisen Sie einen Teil für den Haushaltsbedarf zu. Darin enthalten sind die notwendigen Ausgaben für Kleidung, Verpflegung und diverse Pflegemittel.
Schritt 5
Transportkosten ermitteln. Die Kosten für Arbeit und zurück, plus eine Reserve bei unvorhergesehenen Taxifahrten, lassen sich einfach berechnen. Oder die Kosten für die Wartung und den Betrieb eines Autos.
Schritt 6
Legen Sie einen Anteil für die Freizeit beiseite. Dazu gehört alles, was außerhalb des Hauses passiert.
Schritt 7
Bestimmen Sie den Prozentsatz Ihres Versicherungseinkommens. Planen Sie Leben, Eigentum, Krankenversicherung. Wenn Sie noch nie über diese Ausgabenposten nachgedacht haben, sammeln Sie Informationen und beginnen Sie mit dem Sparen. Risiken müssen geschlossen werden.
Schritt 8
Legen Sie einige für Schulden und Eventualitäten beiseite. Im Leben passiert immer etwas Plötzliches. Dafür müssen Sie über separate Mittel verfügen.
Schritt 9
Bestimmen Sie Ihren Anteil an den Betriebsausgaben. Dies kann Bildung, berufliche Entwicklung, Sonderreisen, Treffen sein.
