Bei bargeldlosen Zahlungen werden am häufigsten Überweisungen per Zahlungsauftrag verwendet. Sie werden auf einheitlichen Formularen erstellt und der Bank zur Ausführung innerhalb der durch die Bankkontovereinbarung und das Gesetz festgelegten Fristen übermittelt. Es gibt mehrere Möglichkeiten, Zahlungsaufträge an die Bank zu senden.
Anleitung
Schritt 1
Jahrzehntelang wurde Geld mit Zahlungsdokumenten überwiesen, die in Papierform bei der bedienenden Bank eingereicht wurden. Zuerst wurden sie mit einer Schreibmaschine auf typografischen Formularen gedruckt, und mit dem Aufkommen von Computern wurden sie in einem Buchhaltungsprogramm gebildet, unter einem Durchschlag auf einer Matrix und später auf einem Laserdrucker ausgedruckt. Heute hat diese Methode ihre Relevanz nicht verloren und wird immer noch von vielen Unternehmen eingesetzt.
Schritt 2
Wenn Sie den traditionellen Dokumentenfluss auf Papier bevorzugen, bereiten Sie Zahlungsaufträge vor:
- ausfüllen, dabei die Registrierungsvoraussetzungen beachten und die Richtigkeit der Angaben überprüfen;
- in 2 Kopien ausdrucken: eine zum Ablegen in den Dokumenten des Tages der Bank, die andere zum Anhängen an den Kontoauszug des Girokontos. Weitere Kopien sind in der Regel nicht erforderlich, da die meisten Banken elektronische Formen des Dokumentenaustauschs verwenden;
- unterschreiben Sie sie bei den Personen, denen das Recht der Erst- und Zweitunterschrift zuerkannt wurde, und bringen Sie das Firmensiegel an.
Schritt 3
Übertragen Sie die ausgeführten Zahlungsaufträge an den Buchhalter-Betreiber der bedienenden Bank. Berücksichtigen Sie den Zeitrahmen für die Annahme von Dokumenten: Zum Beispiel können Bestellungen, die vor 15:00 Uhr geliefert werden, am selben Tag ausgeführt werden, und diejenigen, die nach 15:00 Uhr akzeptiert werden - am nächsten.
Schritt 4
Die modernste und bequemste Art, Zahlungsaufträge zu versenden, ist die Übermittlung über das Client-Bank-System (Internet-Client, Internet-Bank, Telebank etc.). Um es nutzen zu können, müssen Sie einen Vertrag mit der Bank abschließen, Software installieren und elektronische digitale Signaturen (EDS) auf Wechselmedien, insbesondere Flash-Karten, vornehmen. Jede Bank entwickelt ein Programm unter Berücksichtigung ihrer eigenen Sicherheitsanforderungen, aber im Allgemeinen sind die Funktionsprinzipien ähnlich.
Schritt 5
Zahlungsaufträge können direkt im System "Kunde-Bank" generiert werden. Öffnen Sie dazu den Reiter „Zahlungsaufträge“, wählen Sie den Punkt „Erstellen“, füllen Sie die erforderlichen Felder aus und speichern Sie das Dokument. Sie können auch Zahlungsaufträge zunächst im Buchhaltungsprogramm ausführen und diese dann über die Austauschdatei in die "Kunden-Bank" hochladen.
Schritt 6
Im nächsten Schritt werden die erstellten Dokumente mit dem EDS der auf der Karte angegebenen verantwortlichen Mitarbeiter mit Mustersignaturen signiert. Stecken Sie den Wechseldatenträger mit EDS in den USB-Eingang des Computers, markieren Sie die Zahlungsaufträge, wählen Sie den entsprechenden Menüpunkt im Menü aus und vervollständigen Sie die Erst- und Zweitunterschrift.
Schritt 7
Bereiten Sie die unterschriebenen Aufträge für den Versand vor, überprüfen Sie noch einmal die Richtigkeit der Ausführung und die Übereinstimmung der Angaben und starten Sie einen Dokumentenaustausch mit der Bank. Bei ausreichender Gelddeckung erhalten die versendeten Zahlungsaufträge den Status "Akzeptiert".
