Die russische Gesetzgebung hat bestimmte Anforderungen und Einschränkungen für die Eröffnung und Nutzung von Konten in anderen Ländern. In diesem Zusammenhang lohnt es sich, vor der Kontaktaufnahme mit einer ausländischen Bank alle Nuancen des Verfahrens zur Eröffnung eines Kontos für Einwohner der Russischen Föderation zu kennen.
Anleitung
Schritt 1
Studieren Sie die Anweisung der Bank der Russischen Föderation Nr. 100-I vom 29. August 2001 "Über die Konten gebietsansässiger Personen bei Banken außerhalb der Russischen Föderation". Darin heißt es, dass es nur möglich ist, ein Konto bei einer ausländischen Bank zu eröffnen, die sich in einem Land befindet, das Mitglied der Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung (OECD) oder der Sonderfinanzkommission für Kapitalwäscheprobleme "FATF" ist. Diese Organisationen sind aufgerufen, den Transfer illegal erhaltener Gelder zu bekämpfen.
Schritt 2
Wählen Sie die ausländische Bank aus, bei der Sie ein Konto eröffnen möchten. Senden Sie eine Anfrage per Telefon oder E-Mail mit der Bitte, Ihnen eine Liste der für diesen Vorgang erforderlichen Dokumente zuzusenden. Außerdem müssen Sie im Besitz eines gültigen ausländischen und russischen Reisepasses sein.
Schritt 3
Füllen Sie das Formular und den Antrag aus. Machen Sie detaillierte Angaben zu Ihrer Person, Einkommensquellen, Wohnort und Zweck der Kontoeröffnung. Im Fragebogen werden Sie auch aufgefordert, Ihre persönlichen Anlagepräferenzen zu beschreiben. Geben Sie die Liste der Dienste an, die Sie nutzen möchten, die Höhe der Investition und die Nutzungsdauer sowie die Erfahrung im Umgang mit Finanzanlagen.
Schritt 4
Senden Sie alle notwendigen Unterlagen per E-Mail an die Bank. In einigen Fällen müssen Sie persönlich erscheinen, beispielsweise wenn Sie eine Zahlungskarte auf dem Konto erhalten möchten. Erhalten Sie eine Bestätigung über die Eröffnung eines Bankkontos und Details zur Überweisung von Geldern. Bitte beachten Sie, dass Überweisungen nur nach Mitteilung an das Finanzamt erfolgen können.
Schritt 5
Melden Sie die Kontoeröffnung im Ausland dem Finanzamt Ihres Wohnsitzes. Die Mitteilung wird in besonderer Form in zweifacher Ausfertigung erstellt und innerhalb eines Monats ab Kontoeröffnung eingereicht. Die Überprüfung der Echtheit der angegebenen Informationen dauert ca. fünf Tage, danach erhalten Sie eine Kopie des Schreibens mit einem besonderen Vermerk zurück. Nur das Vorhandensein dieser Erlaubnis ermöglicht es Ihnen, Gelder legal auf ausländische Konten zu überweisen.
