Wird das Girokonto einer Organisation oder eines Unternehmers geschlossen, bzw. von einer Aufsichtsbehörde gesperrt, bedeutet dies, dass Zahlungen davon mit Ausnahme von allfälligen Gutschriften an den Haushalt, einschließlich staatlicher Abgaben, ausgeschlossen sind. In der Praxis ist jedoch häufig eine zusätzliche Interaktion mit der Bank erforderlich, um eine solche Zahlung zu leisten.
Es ist notwendig
- - Zahlungsauftrag;
- - den Text der Benachrichtigung über die Sperrung des Kontos;
- - persönliches Treffen oder telefonische Kommunikation mit Bankvertretern (in den meisten Fällen);
- - den zur Zahlung ausreichenden Betrag auf dem Konto.
Anleitung
Schritt 1
Erstellen Sie einen Zahlungsauftrag auf Papier oder in der Kundenbank. Geben Sie eindeutig den Verwendungszweck und die Zahlungsreihenfolge an. Überweisungen an den Haushalt sind Zahlungen erster Priorität, und Beschränkungen der Ausgabentransaktionen aufgrund von Kontosperrungen gelten für sie nicht.
Schritt 2
Halten Sie den Benachrichtigungstext für die Sperrung Ihres Kontos griffbereit. Es sollte alle Ausgabentransaktionen auflisten, die nicht verboten sind. Wenn Sie der Bank einen Zahlungsauftrag in Papierform übermitteln, nehmen Sie diesen sofort mit oder geben ihn dem Mitarbeiter, dem Sie den Zahlungsauftrag beauftragen. Bei der Nutzung des Bankkunden ist es für die weitere Kommunikation mit den Bankvertretern sinnvoll, wenn die Bank die Zahlung unter dem Vorwand der Kontosperrung nicht abwickelt.
Schritt 3
Überprüfen Sie, ob die Zahlung verarbeitet wurde, wenn Sie den Bank-Client verwendet haben. Wenn nicht, wenden Sie sich an die Bank und finden Sie den Grund heraus. Höchstwahrscheinlich handelt es sich dabei um eine Kontosperrung. Teilen Sie dem Bankvertreter die Ausgabe der Benachrichtigung mit (Name, ausgehende Nummer, Datum, Name der ausstellenden Behörde), zitieren Sie einen Textabschnitt, der sich auf Transaktionen bezieht, die keinen Sperrbeschränkungen unterliegen.
Schritt 4
Besprechen Sie ggf. mit den Bankvertretern die Möglichkeiten, eine Kopie oder ein Original des Dokuments zur persönlichen Prüfung zu übermitteln: per Fax, in Form einer eingescannten Kopie oder beim persönlichen Besuch eines Mitarbeiters in der Geschäftsstelle der Bank.
Schritt 5
Überweisen Sie das Dokument oder eine Kopie davon auf die vereinbarte Weise an die Bank. Nachdem sich die Kassierer damit vertraut gemacht haben, wird es höchstwahrscheinlich keine Probleme mit der Zahlungsabwicklung geben.
