Der Bankensektor und alles, was mit Geld zu tun hat, erfordert Strenge und Detailtreue. Ohne korrekt ausgefüllte Felder in den Dokumenten ist ein Zahlungseingang nicht möglich. Daher wird die Fähigkeit, die Anforderungen zu handhaben, relevant.
Mach keinen Fehler
Genau genommen sind Requisiten eine Form der menschlichen Identifikation. TIN, Bankkonten, Zahlungsdaten von privaten Unternehmern und großen Organisationen – das sind die Details. Aber in dem einen oder anderen Fall sind ihr Zweck und ihre Verwendungsform unterschiedlich.
Voraussetzungen für die Transparenz der Transaktion und das gegenseitige Vertrauen der daran beteiligten Parteien sind notwendig. Kein Zahlungssystem wird ein Vertrauenslimit ohne authentische Zahlungsdetails ausstellen.
Für wen
Dies gilt insbesondere für Einzelunternehmer (IE), die nicht so bekannt sind wie Banken, Großunternehmen usw. Mit Hilfe von Requisiten findet eine schnelle Überprüfung der Informationen über den Unternehmer statt und ohne diese wird das Geschäft illegal.
Es wird unmöglich sein, Ihr Geschäft erfolgreich zu führen, da kein potenzieller Kunde an einer Transaktion teilnehmen möchte, die ihm zweifelhaft erscheint.
Schauen wir uns konkrete Beispiele an
Die Bankverbindung einer Person setzt das Vorhandensein obligatorischer Daten über den Inhaber eines Bankkontos oder einer Karte voraus:
-Initialen;
- TIN erforderlich, für Zahlungen an den Haushalt ist ein Kontrollpunkt erforderlich - der Code des Grundes für die Registrierung bei der Bank;
-Nummer des Girokontos;
- den vollständigen Namen der Bank des Begünstigten und die Adresse des Standorts;
-BIK - Identifikationscode der Bank, bei der das Konto eröffnet wird;
-korrespondierendes Konto;
- Für die Ukraine müssen Sie den MFO angeben - Branchenumsatz.
In der Ukraine gibt es das Konzept eines Transitkontos, über das Zahlungen direkt an die Bank kommen, und der Verwendungszweck wird dann als wichtigster Punkt angesehen. Die meisten Unternehmen verwenden ein Transitkonto, auf dessen Konten die Zahlungen gemäß dem EDRPOU-Code - dem einheitlichen staatlichen Register der Unternehmen und Organisationen der Ukraine - überwiesen werden.
Einige Banken oder Zahlungssysteme verlangen von Ihnen die Angabe des Zahlungszwecks und Angaben zum Inhaber der aufzuladenden Karte oder des Kontos. Sie benötigen auch eine legale Adresse oder einen Ort der tatsächlichen Registrierung, was dasselbe ist.
Für Unternehmen und Einzelunternehmer sind die Details im Allgemeinen gleich, nur unterscheiden sie sich und einige Spalten werden hinzugefügt.
Bankverbindungen sind "Leiter" von Zahlungen, die ihren Eingang fixieren, und die Angaben zu einem Unternehmen oder Einzelunternehmer sind Kennzeichen der Spezialisierung der Tätigkeit, der Identität des Eigentümers und des Standorts.
Die letzten fünf Punkte sind einzigartig, üblich und obligatorisch, ohne die kein Kreditinstitut mit der Abwicklung von Finanztransaktionen beginnen wird.
Somit sind die Voraussetzungen für eine Einzelperson oder ein Unternehmen erforderlich, um mit denselben Personen oder Organisationen - Subjekten der wirtschaftlichen Tätigkeit - angemessene wirtschaftliche Beziehungen eingehen zu können. Neben dem Vorhandensein der Details selbst müssen Sie deren korrekte Füllung berücksichtigen, ohne die es nicht möglich ist, über Berechnungen zu sprechen.
Zudem kann der Sicherheitsdienst der Bank das Konto bei falscher Angabe der Daten sperren.
