Ein Investmentfonds (MIF) ist ein wirksames Anlageinstrument, mit dem private Anleger ihr Kapital erhöhen können. Bei der Auswahl dieses Finanzinstruments lässt sich jeder Anleger von seinen eigenen Erwartungen und Zielen leiten, es gibt jedoch allgemeine Empfehlungen, nach denen der Anleger die für sich beste Anlageoption auswählen kann.
Anleitung
Schritt 1
Die Wahl eines Investmentfonds beginnt mit der Festlegung eines Anlageziels. Bestimmen Sie die Höhe und Dauer der Investition. Sie können beispielsweise einen kleinen Geldbetrag und für einen kurzen Zeitraum investieren, in diesem Fall wäre die beste Wahl ein offener Investmentfonds. Wenn Sie bereit sind, für lange Zeit einen erheblichen Geldbetrag (über 100.000 Rubel) zu investieren, ist es besser, einen geschlossenen oder Intervallfonds zu wählen. Denken Sie daran, dass das Anlagerisiko umso höher ist, je höher die Kapitalrendite ist. Aktienfonds und Indexfonds gelten als die riskantesten, aber diese Anlageinstrumente können ihren Aktionären die höchsten Renditen bringen. Gemischte Investmentfonds bieten eine durchschnittliche Rendite bei moderatem Risiko, sie diversifizieren das Anlageportfolio und investieren die Gelder der Aktionäre in Finanzinstrumente mit unterschiedlichem Risiko. Rentenfonds bieten die niedrigsten Renditen bei der niedrigsten Risikostufe.
Schritt 2
Nachdem Sie Ihre Anlageziele und -strategie definiert und den Fondstyp ausgewählt haben, müssen Sie sich für eine zuverlässige Verwaltungsgesellschaft entscheiden. Eine Verwaltungsgesellschaft kann mit mehreren Fonds arbeiten, ihre Aufgabe besteht darin, die Fonds der Anleger erfolgreich in verschiedenen Finanzinstrumenten zu platzieren. Die Zuverlässigkeit des Fonds hängt von der Zuverlässigkeit des Unternehmens ab, daher sollten nur Organisationen, die seit mindestens 5 Jahren in diesem Bereich tätig sind, ihren Fonds vertrauen.
Schritt 3
Bei der Auswahl eines bestimmten Fonds sollten Sie auf die Rentabilität achten. Dieser Indikator ermöglicht nur eine oberflächliche Beurteilung der Effektivität des Fonds, jedoch konzentriert sich ein unerfahrener Anleger in der Regel darauf. Um die richtige Entscheidung zu treffen, analysieren Sie die Dynamik der Aktienwertveränderung über mehrere Jahre und vergleichen Sie diese mit der Dynamik von Aktienindizes.
Schritt 4
Für eine eingehende Bewertung der Funktionsweise eines Investmentfonds können Sie zusätzlich analytische Indikatoren verwenden. Die Ratings von Investmentfonds basieren auf drei Hauptkennzahlen. Der Alpha-Koeffizient zeigt die durchschnittliche Rendite des Wertpapierportfolios des Fonds, die mit der Rendite des Referenzanlageportfolios verglichen wird. Der Wert eines bestimmten Aktienindex kann als Maßstab genommen werden. Wenn dieser Koeffizient einen positiven Wert hat, dann überstieg die durchschnittliche Rendite des Fonds für einen bestimmten Zeitraum die Rendite des Indexes, daher war das Fondsmanagement effektiv. Der Beta-Koeffizient spiegelt den Einfluss des Marktes auf die Wertentwicklung des Fonds wider. Je höher dieser Indikator ist, desto stärker ist der Markteinfluss auf den Fonds und desto höher ist das Risiko des Anlageportfolios des Fonds. Sharpe Ratio ermöglicht es Ihnen, die Wirksamkeit des Risikomanagements zu beurteilen. Je höher dieses Verhältnis ist, desto höher ist die Rendite des Fonds, die das Risiko übertrifft. Ein negativer Wert der Sharpe Ratio weist auf ein ineffektives Fondsmanagement hin.
Schritt 5
Der Wert dieser analytischen Indikatoren wird von Experten auf der Grundlage statistischer Daten berechnet, aber jeder private Anleger kann öffentlich die Ratings von Investmentfonds finden, die diese Koeffizienten angeben.
