Die Registrierung einer Auskunftei erfolgt wie jedes andere Kreditinstitut in strikter Übereinstimmung mit den Bundesgesetzen "Über Banken und Bankgeschäfte" und "Über staatliche Registrierung juristischer Personen und Einzelunternehmer". Zudem müssen Bankgeschäfte auf Basis einer Bewilligung ausgeübt werden.
Anleitung
Schritt 1
Um eine Auskunftei zu eröffnen, beantragen Sie eine Lizenz - eine Sondergenehmigung der Zentralbank der Russischen Föderation. Studieren Sie zusätzlich zu den oben genannten Gesetzen im Voraus die Anweisungen der Bank of Russia "Über das Verfahren zur Annahme einer Entscheidung der Bank of Russia über die staatliche Registrierung von Kreditinstituten und die Erteilung von Lizenzen für Bankgeschäfte".
Schritt 2
Finden Sie Kandidaten für die Positionen des Managers und des Hauptbuchhalters. An ihre Qualifikation werden erhöhte Anforderungen gestellt: Sie müssen über eine höhere betriebswirtschaftliche oder juristische Ausbildung und Führungserfahrung in einem Kreditinstitut im Zusammenhang mit der Durchführung von Bankgeschäften verfügen. Diese Erfahrung muss mindestens ein Jahr betragen. Bei fehlender sonderpädagogischer Ausbildung werden die Anforderungen an die Betriebszugehörigkeit auf zwei Jahre erhöht. Darüber hinaus dürfen sowohl der Manager als auch der Hauptbuchhalter keine Vorstrafen haben und ihr geschäftlicher Ruf muss tadellos sein.
Schritt 3
Auch die Gründer der Auskunftei haben hohe Reputationsanforderungen. Sie müssen finanziell solide sein und die Dauer ihrer Tätigkeit in diesem Bereich muss mindestens drei Jahre betragen. Das genehmigte Mindestkapital für ein neu registriertes Nichtbank-Kreditinstitut beträgt 500 Tausend Euro. Wenn ein solcher Betrag vorhanden ist und andere Bedingungen erfüllt sind, schreiben Sie einen Antrag und einen Antrag auf Registrierung und Erteilung einer Lizenz für die staatliche Registrierung eines Kreditinstituts an die territoriale Zweigstelle der Zentralbank der Russischen Föderation am Ort des mutmaßlichen Standort der Auskunftei.
Schritt 4
In Übereinstimmung mit Ch. 3 Weisungen der Zentralbank, dem Antrag und der Petition Angaben über die Gründer, das genehmigte Kapital und Unterlagen über die Herkunft dieser Gelder beizufügen. Außerdem muss das Paket der erforderlichen Dokumente einen Geschäftsplan und eine Eigentumsbescheinigung für die Räumlichkeiten enthalten, in denen die Agentur ansässig sein wird. In seiner Abwesenheit - ein Mietvertrag. Vergessen Sie nicht, die gesetzlichen Dokumente, den Gesellschaftsvertrag, die Fragebögen für die Kandidatur des Leiters und des Hauptbuchhalters, eine Quittung über die Zahlung der staatlichen Gebühr für die Registrierung und die Erteilung der Lizenz beizufügen.
