Bankgeschäfte sind seit jeher vom Staat streng reguliert. Daher hat das Gesetz ein spezielles Verfahren für die Registrierung von Banken festgelegt. Es wird von der Bank von Russland durchgeführt. Neben der Registrierung muss die Bank für ihre Aktivitäten eine Reihe von Lizenzen einholen.
Es ist notwendig
- Für die staatliche Registrierung einer Bank und die Erlangung einer Erlaubnis zum Ausführen von Bankgeschäften benötigen Sie:
- 1. Antrag auf staatliche Registrierung in der genehmigten Form;
- 2. die Satzung der Bank;
- 3. Geschäftsplan;
- 4. Protokoll der Hauptversammlung der Teilnehmer, das einen Beschluss über die Gründung der Bank, Genehmigung ihres Namens usw. enthält;
- 5. Dokumente, die die Zahlung der staatlichen Registrierungsgebühr bestätigen;
- 6. Dokumente über die Gründer der Bank;
- 7. Dokumente, die das Recht an den Räumlichkeiten bestätigen, die die Bank belegen wird (zB Mietvertrag);
- 8. Dokumente für die Registrierung der ersten Ausgabe von Bankaktien, wenn diese in Form von JSC oder JSC erstellt wird.
- In einigen Fällen können andere Dokumente erforderlich sein.
Anleitung
Schritt 1
Die Bank sollte in Form einer Handelsgesellschaft gegründet werden - einer Aktiengesellschaft (OJSC, CJSC) oder einer Gesellschaft mit beschränkter Haftung (LLC). Sowohl natürliche als auch juristische Personen können eine Bank gründen. Gleichzeitig sind sie innerhalb von drei Jahren nach Gründung der Bank nicht berechtigt, aus der Zusammensetzung ihrer Gesellschafter (Aktionäre) auszuscheiden.
Schritt 2
Die für die Registrierung einer Bank erforderlichen Unterlagen werden beim Territorialbüro der Bank von Russland am Standort der zukünftigen Bank eingereicht. Sie werden in zwei Exemplaren (mit einigen Ausnahmen – die Charta wird in vier Exemplaren, die Protokolle und Fragebögen der Führungskräfte – in drei Exemplaren) vorgelegt. Vor der Übermittlung muss jedoch eine Anfrage an das Gebietsamt über die Möglichkeit der Verwendung des ausgewählten Namens der Bank gesendet werden. Das Gebietsamt muss dieser Aufforderung innerhalb von fünf Werktagen nachkommen. Erst nach einer solchen Antwort können die Unterlagen eingereicht werden. Die Unterlagen werden innerhalb von drei Monaten geprüft.
Schritt 3
Wenn das Territorialbüro der Bank von Russland mit den eingereichten Dokumenten nicht zufrieden ist, kann es seine Kommentare zu den Dokumenten senden. Dies ermöglicht den Gründern der Bank, Anpassungen an den Dokumenten vorzunehmen. Wenn es keine Kommentare zu den Dokumenten gibt, wird eine positive Stellungnahme dazu mit den Dokumenten an die Bank of Russia gesendet - an die Abteilung für Lizenzaktivitäten und finanzielle Sanierung von Kreditinstituten der Bank of Russia. Innerhalb von sechs Monaten prüft die Bank von Russland den Antrag und die vom Regionalbüro überprüften Dokumente und deren Abschluss. Trifft er eine positive Entscheidung, so übermittelt er die entsprechenden Anträge zur Registrierung der Bank an die Registrierungsbehörde (Finanzamt) und zur Registrierung der Erstausgabe von Aktien.
Schritt 4
Grundlage für die Erteilung von Lizenzen an die Bank ist die hundertprozentige Einzahlung ihres genehmigten Kapitals. Folgende Arten von Lizenzen können der Bank ausgestellt werden:
1. Bankgeschäfte mit Geldern in Rubel durchzuführen;
2. zur Durchführung von Bankgeschäften mit Geldern in Fremdwährung;
3. um Einlagen anzuziehen und Edelmetalle zu platzieren;
4. Einlagen von Privatpersonen in Rubel oder Fremdwährung anzuziehen.
Um eine Lizenz zu erhalten, müssen Sie einen Antrag beim Territorialbüro der Bank von Russland stellen.
Schritt 5
Der Mindestbetrag des genehmigten Kapitals einer Bank am Tag der Einreichung eines Antrags auf staatliche Registrierung und Erteilung einer Lizenz zur Durchführung von Bankgeschäften beträgt 180 Millionen Rubel. Beiträge zum genehmigten Kapital einer Bank können Geld, ein Gebäude, in dem sich die Bank befindet, Geldautomaten und Terminals und ähnliches Eigentum sein.
